前瑞银高管：绝大多数金融科技公司跟银行比，都输在了起跑线上
合利宝POS办理官网了解到: 本文为前瑞银高管张化桥先生6月26日在复旦大学金融系列线上讲座的演讲内容。 作为一名曾从事消费金融和SME金融将近十年的专业人士，张化桥认为消费信贷/中小企业信贷在中国已经走过头了，过度膨胀的消费信贷和中小企业信贷，不仅不能拯救消费者和小微企业，反而会让借贷者成为金融的奴隶。张化桥称，从更深的层面讲，社会要进步，人民要脱贫，就必须搞大工业；对于绝大多数人来说，脱困过上体面生活的途径是打工，而不是蚂蚁般的重复性创业。此外，文章认为，中国消费信贷已经…
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韩国或将推出阻止非法加密交易的反洗钱法案
合利宝POS办理官网了解到: 韩国国会近日举行一场题为“如何提高加密货币交易的透明度”的研讨会。该研讨会将讨论有关防止洗钱和建立监管加密交易系统的问题。据称，韩国已在国会全体会议上通过了一项特别法案，旨在引入一种数字资产业务报告系统，包括客户身份识别和建立反洗钱义务。如果政府签署该法律，新的反洗钱法案可能最早在2021年3月推出，并阻止与非法暗网相关的加密交易。国会议员李秀珍表示，区块链是数字经济的根基，透明度是关键，但随着加密货币被用于犯罪活动，负面…
金融数据安全规范体系基本成型 未来监管重点会在哪里？
合利宝POS办理官网了解到: 7月的开始，意味着2020年已经度过了一半，在已经过去的6个月里，新冠疫情带来的影响至今没有结束。这半年内，几乎所有人的工作与生活节奏都是围绕新冠疫情在进行，金融机构也不例外。 随着疫情的逐渐好转，社会经济逐步复苏，一切都在步入正轨。市场的复苏对于金融机构来说意味着更多的机会。在此时机，监管政策的走向将会直接影响接下来的行业动作。 在多种多样的政策规范当中，有关信息安全的政策规范无疑最重要的。信息安全直接关系到一项业务的生死，甚至关系到金融机构的…
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【招聘】中原银行信息技术部招系统架构师
合利宝POS办理官网了解到: 中原银行是河南省属法人银行，总部位于河南省会郑州市。2014年12月26日，中原银行正式成立，掀开了金融豫军发展新的一页。2017年7月19日，中原银行在香港联交所主板挂牌上市，刷新了国内金融机构从成立到H股上市的最快纪录。 截至2019年6月末，中原银行全行资产总额6520.25亿元,较成立之初翻了三番。下辖18家分行和2家直属支行，共有营业网点472家；作为主发起人，在省内设有9家村镇银行和1家消费金融公司。 中原银行立行伊始坚持&ldquo…
【出海周报】公安通报多起跨境赌博案 多国移动支付有扬有抑
合利宝POS办理官网了解到: 《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目，聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面，以简捷的方式，提升读者获取资讯的效率。 斯里兰卡将开发区块链共享KYC平台 日前，斯里兰卡中央银行(CBSL)金融委员会宣布已与三位选定的申请人签订协议，以同时开发为基于区块链的共享KYC系统开发概念证明(POC)。该项目旨在改善该国的数字金融基础设施。 该国央行行长拉克什曼(W.D.Lakshman)表示，共享的KYC为通过数字…
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工商银行探索数据＋智能的数字金融新实践
合利宝POS办理官网了解到: 在2020年世界人工智能大会上，工商银行以“开放生态，智创未来”为主题，为观众呈现了一个开放、共享、智慧、普惠的“数字化银行”。 “数字化银行”是工商银行面向数字经济社会提出的金融科技规划，该规划以“科技引领，创新赋能”为发展理念，以“倾力打造促进经济高质量发展的数字化银行”为发展目标，用好数据、技术等要素资源，通过开放场景、开…
LBCoin真容亮相预售，立陶宛央行将于23日正式发行数字收藏币
合利宝POS办理官网了解到: 据悉，立陶宛央行立陶宛银行（The Bank of Lithuania）将于7月23日发行其基于区块链的数字收藏币LBCoin，7月9日其在立陶宛首都维尔纽斯举办了LBCoin的发布会和网店启动仪式。 发布会上，立陶宛央行邀请买家提前进行身份认证和注册。据介绍，LBCoin是全球首个基于区块链技术的数字收藏币。据了解，LBCoin的数字货币基于区块链技术生产，有20个签名节点，包括了牧师、总统、外交官、实业家、学者、市政公务员六组，是为纪念191…
解析商业银行客户信用评级
合利宝POS办理官网了解到: 概念总览 在商业银行管理中，评级主要包括信用评级和债项评级。一般而言，信用评级（也可称为客户评级）是对客户违约风险的评估。划分信用评级的核心指标是客户的违约概率（简称PD）。客户的违约概率是指客户未来一年内发生违约的可能性。 信用评级采取系统性风险与非系统性风险相结合的分析方法，从系统性风险、财务风险、基本面风险等方面进行分析评价。 信用评级与债项评级最大的区别在于：信用评级反映的是客户本身的风险特征，并不反映具体的债项风险特征如抵质押担保、贸易…
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新加坡将推广 区块链支付项目Ubin
合利宝POS办理官网了解到: 新加坡当局表示，该国已开发出一种基于区块链的支付网络，可以实现更快、更廉价的国际结算，并补充称，下一步将进行商业推广。在长达数年的“Ubin计划”的最后阶段，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，MAS）与淡马锡（Temasek）和摩根大通（J.P.Morgan）合作开发了多货币支付网络的原型。据介绍，该原型的商业应用包括多种货币的跨境支付、外币兑换、外币计价证券的结算以及其他用…
银行风控受质疑 某人伪造公章从平安银行骗贷1亿元
合利宝POS办理官网了解到: 中华网财经讯，近日，裁判文书网的一则判决书显示，重庆市德旺煤炭有限公司实控人李某，通过伪造公章、材料的手段，以其名下公司的名义先后骗取平安银行重庆分行资金共计1.0035亿元。伪造材料为何能够逃过银行的审查？平安银行风控是否存在纰漏？ 伪造公章、材料，先后从平安银行骗取1亿元 2006年12月21日，重庆市德旺煤炭有限公司(以下简称“德旺公司”)成立，从事煤炭贸易活动。2009年，被告人李某出资收购了德旺公司，任公司法定代…
