摩根大通等多家全球性银行曾无视洗钱令，腾挪2万亿美元资金
合利宝POS办理官网了解到: 据彭博21日消息，国际调查记者同盟(ICIJ)的一项新调查称，尽管被美国处罚过，但摩根大通、德意志银行等数家全球性银行在过去二十年中仍“持续从强大而危险的参与者身上获利”。 基于BuzzFeed News取得并与该同盟分享的泄露文件指认了1999年至2017年之间金额超过2万亿美元、被金融机构内部合规官员提示为潜在洗钱或其他犯罪活动的交易。分析发现，这种交易最多的两家银行是德意志银行（在文件中披露了1.3万亿美元可疑资金）…
交行、浦发、亿联等4家银行12款App获备案公示
合利宝POS办理官网了解到: 9月17日，中国互联网金融协会（以下简称“互金协会”）公示了最新一批金融App拟备案名单。据公示信息，此次拟备案共有21款App，涉及4家银行，1家支付机构。 在此之前，互金协会已经公示了三批完成客户端软件实名备案名单，共有141款App通过备案，此次公布的21款App或将属于第四批通过客户端软件实名备案名单。 据移动支付网了解，移动金融App备案工作主要分为三个步骤： 1.依托备案管理系统开展全线上的资料上传和审核； 2…
-
菲律宾央行正在研究发行央行数字货币的可行性
合利宝POS办理官网了解到: 菲律宾央行行长Benjamin Diokno表示，数字代币背后的支持技术可以改善金融服务的可及性，因此该机构正在继续研究发行自己的数字货币的可行性。Diokno表示，菲律宾对央行数字货币的研究内容包括对价格稳定和法律障碍等问题的“全面讨论”，此外，央行还将评估对现有国内数字代币市场和更广泛金融体系的影响。 合利宝POS办理的POS是一款多场景消费系统，机构管理平台展业通。合利宝支持刷卡、扫一扫，微信、支付宝、云闪付、NFC…
-
泰国银行发布数字贷款新规，允许使用替代数据进行风险评估
合利宝POS办理官网了解到: 近日，泰国银行发布了一份数字贷款市场监管新规，允许贷方在进行信贷决策时使用水电费、在线购购物信息等替代数据。泰国银行行长Veerathai Santiprabhob认为，使用替代数据将帮助服务提供商更好地分析借款人偿还债务的能力和意愿，为无银行账户人群（特别是无固定薪金、无法提供收入证明或资产抵押品的人群）获得个人贷款铺平道路。此外，泰国银行还建议贷款平台将更多的数字技术应用于提供贷款、债务偿还及信息披露（例如利率、费用和罚款）等平台操作流程。 …
-
央行发布226号文：加强供应链金融科技运用和防范应用风险
合利宝POS办理官网了解到: 中国人民银行官网9月22日消息，人民银行会同工业和信息化部、司法部、商务部、国资委、市场监管总局、银保监会、外汇局出台了《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（银发〔2020〕226号，以下简称《意见》）。 《意见》要求金融机构加强金融科技运用。通过“金融科技+供应链场景”实现核心企业“主体信用”、交易标的“物的信用”、交易信息产生的“…
-
蚂蚁集团计划明日通过港交所聆讯：将于10月中下旬两地上市
合利宝POS办理官网了解到: 据IPO早知道消息，蚂蚁科技集团有限公司（以下简称“蚂蚁集团”）计划于9月24日通过港交所聆讯，最快于本周末在港交所官网披露通过聆讯后的招股说明书，并将于10月中下旬正式完成“A+H”同步上市。 彭博日前报道称，蚂蚁集团已将把IPO融资目标提高到350亿美元，估值则从2250亿美元提高至2500亿美元。 这意味着，蚂蚁集团将取代沙特阿美，成为全球最大规模的IPO；而按此估值计算，蚂蚁集团也将成为继阿…
-
埃及金监局批准非银行金融领域金融科技监管草案
合利宝POS办理官网了解到: 近日，埃及金融监管局（FRA）理事会宣布批准一项法律草案，规范和支持非银行领域对金融科技服务的使用。FRA主席Mohamed Omran指出，这项新政的目标是建议一个以信息安全交换和法律健全监管为基础的远程工作环境，推动创新技术的落实，增加市场透明度。近一段时间以来，中东和北非地区（MENA）IT领域投资持续增加。来自MenaFn的报道显示，2020年中东和北非地区累计获得约1600亿美元的技术领域投资，较去年增长2.5%。新冠疫情的爆发也加速了…
-
除手机APP外，智能卡等“硬件钱包”也可为数字人民币安全载体
合利宝POS办理官网了解到: 近来，关于央行数字货币的消息不断出现，引起业内外人士的广泛关注。 21日，京东数科与央行数字货币研究所达成战略合作，其表示双方将以数字人民币项目为基础，共同推动移动基础技术平台、区块链技术平台等研发建设；共同促进数字人民币的移动应用功能创新及线上、线下场景的落地应用，推进数字人民币钱包生态建设。此前，滴滴也与数研所达成过战略合作。 19日，中国人民银行主管金融杂志《中国金融》第17期发表文章《中国法定数字货币发展新机遇》称，中国人民银行2014年…
都科摩盗刷事件后 Pay Pay、LINE Pay等支付平台也存在盗刷问题
合利宝POS办理官网了解到: 日本最大的移动运营商“都科摩”的电子支付系统，曾接连发生多起盗刷事件。 目前，盗刷事件进一步发酵，涉及的支付品牌也从“都科摩”一个迅速扩大到七个，损失金额也在不断增加。 最先曝出问题的NTT都科摩公司的电子支付平台盗刷损失已扩大到约合人民币180万元。此外，日本多家主要的电子支付平台也被证实几乎全部中招，包括软银和雅虎旗下的“Pay Pay”、LINE旗下的“LI…
-
渣打旗下香港虚拟银行Mox正式营业 将分阶段邀请已登记人士开户
合利宝POS办理官网了解到: 9月22日，虚拟银行Mox正式宣布开始为全港市民提供服务。Mox为第5家在港营业的虚拟银行，在此之前，已有众安银行、天星银行、汇立银行以及Livi Bank 4家虚拟银行正式落地开业。 Mox于9月9日宣布正式开业，但首阶段会预先邀请已登记人士体验银行服务，并将会分阶段邀请他们开立户口。 Mox提供的服务包括：可于任何时间及地点开户，过程只需数分钟，费用全免；透过简单步骤为Mox Card增值，并可即时在网上消费；Android用户亦可透过Goo…
