第九届中国支付清算论坛Airwallex空中云汇吴恺：科技引领跨境支付发展
合利宝POS办理官网了解到: 9月23至24日，第九届中国支付清算论坛在北京举办，Airwallex空中云汇作为中国支付清算协会会员单位参与了本届论坛。Airwallex空中云汇大中华区CEO吴恺表示：跨境支付的蓬勃发展离不开经济全球化、贸易自由化和市场多元化这一大环境。各国间联系越来越密切，经贸合作越来越广泛，跨境支付也越来越频繁，为贸易、资金、货物自由流通创造了有利条件。 在“支付产业数字科技应用”分论坛上，吴恺以“金融科技背景下跨境支…
外汇局发布《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》
合利宝POS办理官网了解到: 为进一步规范申报主体通过境内银行进行涉外收付款国际收支统计申报，日前，国家外汇管理局修订发布《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》（汇发〔2020〕16号文印发，以下简称《实施细则》）。 《实施细则》的主要修订内容包括：一是放松对银行印制涉外收付凭证的要求，明确银行可使用电子形式《组织机构基本情况表》和电子凭证。二是银行可自主在“数字外管”平台修改《组织机构基本情况表》。三是进一步明确退款的申报原则和1年以上历史数据…
央行反洗钱局刘宏华 等：对“洗钱罪”判决难问题的思考
合利宝POS办理官网了解到: 自《刑法》1997年正式设立“洗钱罪”以来，司法实践中以“洗钱罪”判决的案件始终屈指可数。本文通过分析涉嫌洗钱犯罪的公开裁判文书，分析当前判决“洗钱罪”的难点，并提出对策建议。 我国洗钱罪判决的基本情况与特点 根据人民法院系统数据梳理，我国洗钱罪判决呈现如下突出特点。 第一，“洗钱罪”判决数量畸低。尽管洗钱罪判决近年来呈增长态势，但绝对数量极低。201…
非洲国家肯尼亚是如何成为移动支付领头羊的？
合利宝POS办理官网了解到: 在东部非洲的肯尼亚，传统金融服务普及率较低，银行账户在成年人中的渗透率不到30%。然而有一款移动钱包产品，绕过传统银行和智能手机，仅用了几年时间就成为肯尼亚最大的移动金融平台，平均每两个人中就有一位它的用户，交易规模相当于整个国家GDP的40%，它就是M-pesa。 一名男子站在肯尼亚首都内罗毕贫民窟的一处M-psea网点（路透） 有手机有信号就能转账 在肯尼亚，很多当地人在路边摊购买东西时并不使用现金，而是从口袋里掏出一台稍显过时的功能手机，轻…
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从蚂蚁集团上市 看第三方支付行业未来走向
合利宝POS办理官网了解到: 蚂蚁集团在香港和上海两地同步上市的计划正在快速推进，最新估值超过2500亿美元；前不久支付机构银联商务也曝出启动上市辅导，拟登陆科创板；再算上另一家金融科技企业京东数科，金融科技领域即将迎来一波上市高潮。 明星独角兽扎堆上市的背后，是金融科技行业的快速发展，尤其是其中的第三方支付领域。华泰证券指出，从金融科技的发展历程来看，第三方支付是发展最早、模式最为成熟的细分领域之一，支付业务对于整个金融科技产业体系起到了基础支撑作用。 近期即将上市的蚂蚁集…
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浙江海宁紧急叫停加油机旁“扫码支付”
合利宝POS办理官网了解到: “我们标志了以加油机中心线为圆心，半径为3米的爆炸危险区域，该区域内禁止人员使用手机拨打电话、支付扫码等行为，顾客如有移动支付要求，我们会引导至营业厅内支付。”9月17日，浙江省海宁市检察院邀请人大代表、市应急管理局及商务局相关负责人开展了“‘加油机旁扫码支付’回头看”活动。加油站内，“扫码支付”指示牌已被“禁打手机”等警示标志…
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讯联数据获C轮4000万美元融资，日本金融解决方案供应商TIS株式会社投资
合利宝POS办理官网了解到: 36氪获悉，「讯联数据」获C轮4000万美元融资，投资方为日本著名金融解决方案供应商TIS株式会社。本轮融资将主要投入到其亚太移动支付基础网络“EVONET”的建设中。 此前，讯联数据还曾于2017年获得TIS的B轮融资，以及2014年底获得红杉资本1300万美金融资。 目前的支付方式主要分为传统支付（银行卡、信用卡）和移动支付（如微信、支付宝）两大类。而在产业链上，传统支付经过多年发展，已经形成了发卡机构、卡组织、收单机…
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数字货币会挤走第三方支付吗？
合利宝POS办理官网了解到: 从在深圳、苏州、成都以及未来的冬奥会场景进行内部封闭试点测试，到央行副行长范一飞公开发文强调任何人与任何机构不得拒收法定数字货币，再到央行旗下权威杂志《中国金融》官宣数字货币已完成技术储备和具备了落地条件，以及日前公布的北京自由贸易区总体方案支持区内建设法定数字货币试验区，国家数字货币的脚步似乎越来越近了。 在改变基础货币形态的同时，数字货币也势必对整个支付体系产生重大影响，与此相关的是，几乎渗透到不少市民每天消费生活的第三方支付是否会退出商业江…
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安徽破获一起“水房”洗钱案，金额达3000余万元
合利宝POS办理官网了解到: “水房”，在诈骗团伙里，有特殊的含义：该团伙将实施诈骗环节与转移赃款环节分离，其中负责拆分、转移赃款进行“洗白”的环节。9月27日，安徽商报融媒体记者从蚌埠警方获悉，该市公安局高新区分局重拳出击，成功打掉一专为电信诈骗“洗钱”的犯罪团伙，该团伙“洗钱”金额达3000余万元，非法获利200余万元。 今年3月，蚌埠市公安局高新区分局在办理一起电诈案件中，发…
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今日起，Apple Pay正式支持长沙潇湘卡
合利宝POS办理官网了解到: 今日起，Apple Pay正式支持长沙潇湘卡，用户可以使用Apple Pay快捷交通模式便捷出行，在长沙乘坐公交、地铁和磁悬浮。这是Apple Pay快捷交通卡在中国大陆地区支持的第8个城市，继北京、上海、深圳、广州、苏州、厦门、天津之后。 通过Apple Pay快捷交通卡，通勤者不用再单独拿出实体卡，只需将iPhone的顶部或Apple Watch的显示屏靠近检票口扫描器中心处附近，即可通过iPhone或Apple Watch享受快速进站体验。…
