钱宝支付收牛年第一大罚单 法定代表人、副总等高管被罚

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2月24日消息，中国人民银行重庆营业管理部公开一则行政处罚公示，第三方支付公司重庆市钱宝科技服务有限公司（以下简称“钱宝支付”）因涉及10项目违法行为，并被处868万元罚款，作出行政处罚决定日期是2021年2月19日。

具体来看，钱宝支付本次被罚的违法行为包括：1.未落实加强特约商户管理的相关规定；2.未按规定进行收单银行结算账户管理；3.未按规定办理相关备案手续；4.未按规定公开披露相关事项；5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性；6.未按规定办理相关变更事项；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料；9.未按规定报送可疑交易报告；10.开立假名匿名账户。

另外，钱宝支付执行董事兼法定代表人罗健、副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱主管朱东波、市场部业务拓展组负责人章印等相关负责人，均被处5-13.5万元不等罚款。

据移动支付网了解，钱宝支付前身为“深圳市钱宝科技服务有限公司”，成立于2011年，并于同年年底获得中国人民银行首批颁发的第三方支付牌照，业务类型为互联网支付（全国）、银行卡收单（全国）。此外，国家外汇管理局曾特许钱宝支付首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点，不过后来，钱宝支付因未履行真实性审核职责，且协助部分企业和个人编造快递物流信息、构造网络购物订单交易信息，违规办理对外付汇40多亿元人民币，又被暂停资质。同时钱宝支付曾是国内首批通过Visa QSP资质认证的持牌机构，不过目前已不在其中。

从本次违法违法行为类型来看，反洗钱仍是其中关键。作为一家以跨境为主要业务的支付公司，这不是首次因反洗钱问题“栽跟头”。

2018年1月19日，中国人民银行重庆营业管理部发布的一则行政处罚信息公示表显示，钱宝支付因违反有关反洗钱规定的行为根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，处以罚款190万元，2名相关责任人也分别收到罚款。这是中国人民银行及其分支机构在当年，针对支付机构启动反洗钱现场检查工作中发现的问题。

2014年9月11日，亿赞普（北京）科技有限公司（以下简称“亿赞普”）完成对钱宝支付的收购，改为现名并将注册地换至重庆。收购完成后，法定代表人也由王毅变为黄苏支，直到去年1月该公司法定代表人再次变更，罗健接任。

亿赞普2008年于北京成立，原本只是一家大数据初创公司，后来却突然蹭上跨境支付的热点。同时宣称要打造“金融清结算网络”，向上打通各国央行、向下对接商业银行，对标SWIFT。这也是其收购钱宝支付的背景，毕竟钱宝支付彼时是17家首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点机构之一。

无论是亿赞普还是收购来的钱宝支付，其实际主要受益人都是罗峰与黄苏支二人，前者曾为亿赞普创始人、董事长兼CEO，后者为原法定代表人。但后来均陆续退出公司管理层，至少表面如此。至于为何退出，二者与钱宝支付现任执行董事兼法定代表人罗健是何关系，我们不得而知。

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