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重庆钱宝犯“十宗罪”,被央行罚款800多万元,公司发出700字致歉声明!

征信修复整理编辑:

  中国人民银行重庆营业管理部今日公示一则行政处罚信息,重庆市钱宝科技服务有限公司被给予警告,并处868 万元罚款。

  具体因为啥?

  1.未落实加强特约商户管理的相关规定;

  2.未按规定进行收单银行结算账户管理;

  3.未按规定办理相关备案手续;

  4.未按规定公开披露相关事项;

  5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性;

  6.未按规定办理相关变更事项;

  7.未按规定履行客户身份识别义务;

  8.未按规定保存客户身份资料;

  9.未按规定报送可疑交易报告;

  10.开立假名匿名账户。

  与此同时,重庆钱宝的5名高管因此也被处罚。

  这5名高管分别是戚俊(时任重庆市钱宝科技服务有限公司副总经理)、李莉(时任重庆市钱宝科技服务有限公司首席合规官)、朱东波(时任重庆市钱宝科技服务有限公司反洗钱中心反洗钱主管)、章印(时任重庆市钱宝科技服务有限公司市场部业务拓展组负责人)、罗健(时任重庆市钱宝科技服务有限公司执行董事兼法定代表人)。

  从职务上也可以看出,法人、执行董事、副总、合规官、市场负责人都挨了板子。

  就在同一天,重庆钱宝也发出了致歉声明。

  全文如下:

  积极整改  砥砺前行

  钱宝科技就人民银行行政处罚公示的致歉及说明

  针对此次人民银行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题,我们高度重视并积极配合,第一时间启动全面自查,并制定相应整改方案,落实整改措施。这些天我们一直在反思,如何通过整改维护支付市场健康发展,继续为用户提供更安全、更优质的支付服务。对于我们在经营管理中的疏漏所造成的不良影响,我们深表歉意。

  自获得支付业务许可以来,我们一直严格遵循《非金融机构支付服务管理办法》的指导和人民银行各项管理规定,但我们在支付结算业务相关的制度制定与执行方面均有所欠缺,未能有效兼顾风险合规与业务的平衡发展。针对检查过程中提出的问题,我们实行了一系列对应的整改措施,主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善,对不符合人民银行管理规定的商户进行关停,对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。此次执法检查不仅是对我们现有问题梳理,更为我们在长久以来不够重视的问题起到警示作用。我们充分反思自身,愿意承担相应责任,并对我们犯过的错误,再次表示深深歉意。

  我们清醒的认识到——在支付行业,合规永远是首位,是所有工作中的重中之重。我们将健全各部门执行机制、重新梳理公司内控流程,不断加强严格合规管理、强化监管制度的解读和培训,提高内部管理水平和业务合规性;持续稳健操作、防范风险,不断梳理和改进商户管理、业务运营等方面存在的问题,坚持贯彻落实监管精神。我们相信,在监管部门正确有力的指导下,钱宝能为促进支付行业的健康有序发展起到积极作用。

  感谢读完这封致歉信的您。我们会积极落实整改,并随时欢迎您的监督和意见,不辜负您的信任和支持。

  重庆市钱宝科技服务有限公司

  2021年2月24日

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